ファイナンシャルプランナーとは

人生には、結婚や家の購入、出産、老後の生活など、いろいろな場面があります。実現させるためにはどうしても金銭的な問題が生まれてきます。その都度目標を立ててお金を貯めたり、ローンを組んだりしますね。しかし世間にはさまざまな金融商品があふれていて、そのすべてを知るのは難しく、調べるのも大変です。

そうした多くの中から、自分に合った財政プランとはどういうものか、ということを一緒に考え、アドバイスするのがファイナンシャルプランナーです。

人によって本当にさまざまなライフプランがあります。それぞれに違った計画を立てていくため、ファイナンシャルプランナーは、ある分野に特化した知識ではなく、金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなど幅広い知識が必要になってきます。そして顧客ごとに状況に応じて税理士や弁護士、保険や不動産の専門家の力を借りながら、トータルな資産のプランニングをし、実現の手伝いをしていきます。

ファイナンシャルプランナー（FP）にはAFPとCFPの二種類があります。CFPは、AFPの資格取得者のみが受験できる資格です。

AFP

日本ファイナンシャルプランナーズ協会認定の研修を修了し、かつ、２級FP技能検定（兼AFP資格審査試験）に合格し、FP協会に資格認定会員として入会することで、AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）資格のライセンスが授与されます。資格保有者には以下のようなことが求められます。

1．顧客に対してファイナンシャル・プランニングを行うための基本的なインタビュー技術、提案書の作成技術、プラン実施援助のための諸知識を有している。

2．顧客に対してファイナンシャル・プランニングを行うための、ライフプラン、金融、証券、保険・年金、ローン、不動産、税金等の幅広い基礎知識を有していること。

3．顧客を指導、支援する上で、ファイナンシャル・プランナーとして必要な経済、法律、税務の一般知識を有していること。

4．ファイナンシャル・プランナーとして、顧客の利益を最大限に守る高い職業的倫理観を有していること。

5．社会的職業人にふさわしい教養、知識を有していること。

CFP（CFP®）資格

CFP®資格は1992年、日本FP協会とCFPボード（米国）との業務提携により我が国へ導入されたファイナンシャル・プランナーのプロフェッショナル資格です。 2004年には、CFP資格の一層のクオリティ向上と普及を目的に国際組織FPSB（Financial Planning Standards Board Ltd.）が設立され、2008年10月現在、世界の20ヶ国・地域のFPSBメンバー組織によってCFP（サーティファイド　ファイナンシャルプランナー）資格が認定されています。

　CFP®資格を持つことは、その認定要件である「4E（教育＝Education、試験＝Examination、経験＝Experience、倫理＝Ethics）」と実務プロセスの指針である ファイナンシャル･プランニング･プロセスの「6ステップ」のコンセプトに基づき、世界で認められた共通水準のファイナンシャル･プランニング･サービスが提供できるプロフェッショナルであることの証明となります。日本国内では、ファイナンシャル･プランナーの唯一の国際認定プログラムとして、FPSBとのライセンス契約の下に日本FP協会がCFP資格を認定しています。

CFP資格は、ファイナンシャル･プランナーとして高度な知識と経験を有し、あらゆる顧客ニーズに対し適切なアドバイスとプランの提示ができ、また他のファイナンシャル･プランナーの規範となる確固たる職業倫理を身につけているプロフェッショナルに与えられます。

CFP資格の取得要件は、以下のとおりです。

1．CFP®資格審査試験に合格すること。

2．試験合格後に実務研修であるCFP®エントリー研修を受講し、修了すること。

3．2年ごとの資格更新に際し、協会が定める所定の継続教育単位を取得すること。

4．3年間の実務経験を有すること（試験合格前10年、後5年の期間の実務経験を対象）。

5．協会が定める倫理規程を順守する旨の誓約を、所定の書面等にて行うこと。